Wo laufen KYC, Hinweise und Untersuchungen zusammen?
Fälle verbinden Kundenprüfung, Hinweise externer Systeme, Belege und Untersuchungsergebnisse. Die fachliche Bewertung bleibt nachvollziehbar dokumentiert.
Produkte
Avalon GeldwäschepräventionGeldwäscheprävention
AML-Governance, Kundenprüfung und Fallentscheidungen nachvollziehbar steuern.
Avalon Geldwäscheprävention führt institutsweite Risikoanalyse, Pflichten, KYC-Prüfungen, Untersuchungsfälle und Meldeentscheidungen zusammen. Kontrolltests und Managementberichte ergänzen die Programmsteuerung. Bestehende Screening-, Monitoring- und Meldesysteme liefern angebundene Hinweise und Nachweise für die fachliche Bearbeitung.
Für Geldwäschebeauftragte, AML-Analysten, KYC-Teams, Kontrollverantwortliche und Geschäftsleitung.Ihre Fragen an das Modul
Was Sie damit in Ihrer Praxis lösen.
Ersetzt Avalon unsere Screening- und Meldesysteme?
Avalon führt AML-Governance, Fachbearbeitung und Nachweise. Bestehende Screening-, Monitoring- und Meldesysteme werden als spezialisierte Quellen und Anbindungen einbezogen.
Zentrale Funktionen
Das können Sie mit dem Modul tun.
AML-Risikoanalyse und Pflichten führen
Bewerten Sie institutsweite Geldwäscherisiken und den Risikoappetit. Ordnen Sie Pflichten den Verantwortlichen, Kontrollen und Nachweisen zu.
Kunden und wirtschaftlich Berechtigte prüfen
Dokumentieren Sie KYC, CDD und vertiefte Prüfungen einschließlich UBO- und PEP-Bezug. Die zuständige Rolle bestätigt Risikoklasse und erforderliche Maßnahmen.
Hinweise untersuchen und Entscheidungen dokumentieren
Bearbeiten Sie interne Hinweise und Ergebnisse angebundener Systeme als Fälle. Bereiten Sie Dossiers vor und dokumentieren Sie Entscheidungen durch berechtigte Rollen.
Kontrollen und AML-Berichte steuern
Planen Sie Kontrolltests, Qualitätssicherung und Schulungen. Führen Sie Ergebnisse und offene Maßnahmen in Berichten für die Programmsteuerung zusammen.
Funktionen in Bewegung
Vom Hinweis zur nachvollziehbaren AML-Entscheidung.
Avalon Geldwäscheprävention0104
Externes MonitoringUntersuchungsfall
Dokumentiertes Dossier
KYC-Kontext
Belege & Bewertung
MLRO-EntscheidungVoraussetzung offen
Schritt 01 · Übernehmen
Ein Hinweis erhält seinen fachlichen Kontext.
Ein angebundenes Monitoring-System liefert einen Hinweis. Avalon ordnet ihn einem Untersuchungsfall und den relevanten KYC-Informationen zu.
Ziel dieses SchrittsEin Fall mit nachvollziehbarer Herkunft.
VerantwortlichAML-Analystinnen und -Analysten
Der Funktionsumfang im Detail
Entdecken Sie die einzelnen Werkzeuge und Möglichkeiten des Moduls.
Öffnen Sie eine Funktion und erkunden Sie die Ansicht, ihre Angaben und die fachlichen Zusammenhänge.
So arbeiten Sie mit dem Modul
Vom AML-Risiko zur dokumentierten Entscheidung
Die fachlichen Schritte, die beteiligten Aufgaben und ihr Zusammenhang.
- 01
Risikoanalyse und Scope festlegen
EWRA, Geschäftsmodell, Kundensegmente, Produkte, Länder, Vertriebskanäle und Risikoappetit definieren den AML-Scope und die Prioritäten.
- 02
Pflichten und Kontrollen zuordnen
GwG-, AMLA-, TFR- und Sanktionsanforderungen werden Kontrollen, Verantwortlichen, Nachweisen und Review-Zyklen zugeordnet.
- 03
Kunden und Beziehungen prüfen
KYC/CDD, EDD, UBO/BO, PEP, Adverse Media, Korrespondenzbanken und Screening-Bezüge werden dokumentiert; Abweichungen, harte Stopps oder Treffer erzeugen Cases mit klarer Ownership.
- 04
Alerts und Transaktionen untersuchen
Monitoring-Hinweise, Sanktions-/TFR-Treffer, interne Hinweise und externe Engine-Ergebnisse laufen in Investigation-Cases, inklusive Belegen, Kommentaren, Eskalationen, Tipping-off-Schutz und Evidenzrückfluss.
- 05
Entscheidung durch berechtigte Rollen
Investigators bereiten STR-Dossiers vor, MLRO/AML Admin entscheidet über Meldung oder Nichtmeldung; Sanctions und Admin führen Freeze-/Block-nahe Schritte im Vier-Augen-Prinzip. Jede Entscheidung verlangt Begründung, Rolle und Zeitstempel.
- 06
Attestieren und berichten
Programmreife, offene Fälle, Maßnahmen, Kontrollwirksamkeit, QA-Signoffs, Training und regulatorische Lücken fließen in Attestierungen, AMLA-/Supervisory-Packs und Board-Reports ein.
Anwendungsfälle
Wann Geldwäscheprävention im Avalon-Einsatz ist
EWRA, Risikoappetit und Board-Reporting konsolidieren
Geldwäschebeauftragte müssen Risikoanalyse, harte Stopps, Breaches, Maßnahmen, Kontrollabdeckung und offene Findings gegenüber Geschäftsleitung und Aufsicht begründen. Avalon führt Risiko, Pflichten, Kontrollen, Attestierungen und Board-Report in einem nachvollziehbaren Programmfluss zusammen.
KYC-Onboarding mit UBO und Risikoklasse steuern
AML Officer erfassen Kunde, Geschäftszweck, UBO-Kette, PEP-/Sanktionsbezug und Review-Zyklus. Eine KI kann begründet eine Risikoklasse vorschlagen, aber erst die berechtigte Rolle setzt die finale Einstufung und löst EDD oder harte Stopps aus.
Für wen ist das Modul gedacht?
Für Geldwäschebeauftragte, AML-Analysten, KYC-Teams, Kontrollverantwortliche und Geschäftsleitung.
KI-Unterstützung
Facharbeit mit KI vorbereiten.
Dokumente und Fallinformationen als prüfbare Entwürfe aufbereiten. Meldeentscheidungen und Freigaben bleiben bei den zuständigen Rollen.
KI in Avalon verstehenKI unterstützt ausgewählte Arbeitsschritte mit prüfbaren Entwürfen. Sie kontrollieren und bearbeiten das Ergebnis vor der Übernahme. Die fachlichen Abläufe bleiben auch ohne KI nutzbar.
Zusammenspiel
Wie dieses Modul mit Avalon zusammenspielt
Kombinieren Sie dieses Modul mit den passenden Fachbereichen. Die jeweilige Funktion bleibt klar zugeordnet.
Compliance
AML-relevante Rechtsquellen und BaFin-Pflichtbereiche lassen sich aus dem Compliance-Modul in Pflichten, Kontrollen und Materialitätsbewertungen spiegeln – ohne regulatorische Doppelpflege.
IT Risk Management & OpRisk
AML-Risiken, Findings und Ereignisse können in die IT-Risk- und OpRisk-Sicht einfließen, ohne die Fallbearbeitung aus dem AML-Modul herauszulösen.
Screening-, TM- und goAML-Systeme
Echtzeit-Screening, Payment-/Transaction-Filtering, TM-Runtime, Datenfeeds und goAML-XML bleiben externe Spezialkomponenten. Avalon bindet sie über bestätigte Konnektoren an, übernimmt Rückmeldungen als Evidenz und steuert Disposition, Governance und Reporting.
Compliance Management
Von der Rechtsquelle zur Pflicht, zur Kontrolle und zum Nachweis.
Mehr erfahrenOperationelles Risikomanagement
Operationelle Risiken, Verluste und Kontrollen in einer Gesamtsicht steuern.
Mehr erfahrenRichtlinienmanagement
Richtlinien erstellen, prüfen und in der gültigen Fassung bereitstellen.
Mehr erfahrenFachlicher und regulatorischer Kontext
Passend zu Ihrem Bedarf
Sie wählen die benötigten Module. Im persönlichen Gespräch stimmen wir die fachliche Konfiguration, Rollen, Anbindungen und den Betrieb auf Ihre Organisation ab.
- GwG
- AMLR (EU) 2024/1624
- AMLA (EU) 2024/1620
- TFR (EU) 2023/1113
- Sanktionen/TFS
- EU AI Act
Avalon unterstützt die Bearbeitung und Dokumentation Ihrer Anforderungen innerhalb der von Ihnen festgelegten Methodik.
Gut zu wissen
Fragen & Antworten
Geldwäscheprävention
Sehen Sie das Modul an Ihren Anforderungen.
Wir zeigen Ihnen die Funktionen, den fachlichen Ablauf und die Möglichkeiten für Ihre Organisation. Gemeinsam klären wir Ihre Fragen zu Modulumfang, Anbindungen und Einführung.